財政部的加密報告提案May成為第四修正案的違規行為

 今天標誌著正式結束15天諮詢期提供由美國經濟犯罪執法網絡(FinCEN) 徵求公眾意見關注機構提議引入新的虛擬貨幣報告要求。

  擬議規則將要求錢服務公司，例如加密貨幣交易所，以收集身份信息不僅僅是關於自己自己消費者，而是關於任何人誰與他們的消費者就業他們的個人加密貨幣錢包。該規則將需要受監管公司到保留加密貨幣交易記錄超過 $ 三,000美元，並向政府報告加密貨幣交易超過$10,000。

 短時間範圍——以及諮詢期發生的時間——期間聖誕節假期季節表明即將離任行政部門有小對運營與更廣泛的社區在製定立法方面的興趣，偏愛替代推動它通過在管理的最後幾天。正如 Coinbase 在他們的回應中指出的那樣，60 天是 modifications 這些規模的慣例諮詢期。

  這已經引起了 兩者的支持者加密貨幣和公民自由的支持者like Marta Belcher，Ropes and Gray的律師，專門從事法律工作公民自由和區塊鏈的交叉點，是非盈利數字權利組織電子前沿基金會的特殊顧問。

  我和Belcher談了不久after 12月宣布諮詢期了解她是怎麼做的一直考慮關於擬議的法規。

 我把反駁給Belcher，這個似乎只是堵住貨幣交易報告的漏洞，帶來完全相同需求存在於傳統法幣世界到那些在加密1為什麼真的應該區塊鍊是允許免於貨幣規則存在目前在正規地球最小化那些從事販賣人口和恐怖主義等邪惡活動的危害？

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 Belcher：這個規定傾向於使它不可能為人用自託管錢包，與男人和女人使用任何種類的regular保管人或conventional交流solutions, 雖然保持匿名。加密貨幣最criticalpart，從公民自由觀點，是潛力匿名交易網上，以及潛力採取的隱私保護和匿名現金匯入網絡上globe。

  

 Jessel：我認識可以視為類似於金錢 , 那錢一般沒有監控，但是明智因素——不是doable to retain money if flow in between 人。美國政府已經執行相反是有一個門檻$十,000確切地在哪裡如果個人或實體將quantity的cash存入銀行，觸發Cash交易報告（CTR）。 becoming 將數量存入money的理由自然是可疑的，發生很少足夠使摩擦值得。

 

 貝爾徹：這就是美國政府看起來的樣子。有有信譽因素那個一個人可能想動關於更多超過$10,000美元，不從事恐怖主義或非法活動。我自信無數我們都做過交易超過$十,000 曾經不是非法的。而然而，在正規銀行方法，我們接受這個金融監管。

 

 Jessel：所以你的反對出現比conventionalplanetbeing應用於加密貨幣行星。是額外政府不應該在金融監督最初位置不管不管是否是在法幣還是數碼空間？

 

 Belcher：我感覺貨幣監視是違憲的。 遺憾，1970年代的最高法院不同意我的觀點，但我不假設無正當理由的大規模監視是可以的，只是主要是因為數據是貨幣數據如果任何事，金融信息是更多敏感。

 所以在我看來，這個整個方案是違憲的，將其應用於加密貨幣是，遺憾，對於美國政府來說，一個合乎邏輯的下一步步驟，如果你認為認為人不應該有貨幣隱私。 有第四次修正論據關於不合理的搜查和扣押。 擔心就在這裡就是，政府不能進入你的財產和出現通過您的論文沒有出保證。同樣，他們需要不要訪問你的經濟記錄沒有1。

 最高法院在1976年認為政府可以去銀行接收交易信息無有手令。不僅如此，還可以需求經濟詳情肯定轉over到政府。我相信那是某事應該重新審視，特別鑑於貨幣交易如何越來越多地轉向電子表示，而不是金錢。那表示數量數據你曾經獲得來自貨幣機構是漂亮多樣來自amount㊕數據|信息} 你是獲得在2020年。

  

 Jessel：撇開憲法問題不談，有一種觀點認為，即使存在現在這種大規模貨幣監視，它在阻止貨幣犯罪——例如，BuzzFeed 新聞和國際調查記者聯盟報導的 FinCEN 文件的 最近 洩密事件揭示了美國當局在追求潛力金融犯罪，即使可疑活動報告（SAR）曾經得到由銀行籌集，如很好如情況在哪裡銀行basically對明顯欺詐視而不見。

                 法蘭克福上午關鍵，德國 - 9 月 22 日：德意志銀行總部於 9 月 ... [+] 2020 年 22 日，德國法蘭克福。據近期媒體報導德意志銀行已與大規模，犯罪現金洗錢通過方式所謂的簡稱為FinCEN文件。這些文件是銀行向美國監管機構提交的可疑活動報告，文件顯示德意志銀行高管，例如存在首席執行官克里斯蒂安·縫紉和董事長保羅·阿赫萊特納，已經獲悉Deutsche 的漏洞通過|通過|通過}其莫斯科工作場所代表犯罪企業洗錢數十億美元。德意志銀行此前曾將醜聞歸咎於莫斯科辦公室的中層管理人員。洩露的FinCEN文件指向收入被severalglobal銀行，其中包括 德意志銀行、匯豐銀行、摩根大通和巴克萊銀行。 （攝影：Thomas Lohnes/Getty Photos）

      Getty 圖片 Belcher：是的，完全正確。在國家安全機構（NSA）無證大規模監視的背景下，NSA是continuously說他們必須有才能參與這些大規模監視程序以打擊犯罪和恐怖主義在數字上，事實證明是，是並非所有高效。

 

 傑塞爾：當然。一些當前數據指出，反美元 洗錢對犯罪分子的財務減少少 0.1％。

 

 Belcher：更多重要的是，必須有一個真的基礎查詢關於即使曾經富有成效不管是否大規模監視。如果警察可以在我們的房子安裝攝像頭，他們會抓到更多罪犯，我們有公民自由預防從得到的事態。所以我個人並沒有被我們需要無證的大規模監視以抓住恐怖分子的論點所左右。

 

 傑塞爾：但是確切地在哪裡你會根據某種種類的控製或監視來劃分界限嗎？你會不會要求人使用交流就在這裡在美國執行KYC？

  

 Belcher：我認為認為私立機構應該真的是有能力去選擇什麼數據他們收集他們真的應該是公平對數量信息他們收集持保守態度。政府肯定可以來私下向他們索取事實。他們所要做的就是從法官那裡獲得逮捕令。 那是我們如何保障這個民族的公民自由。

 

 傑塞爾：有沒有最近案例具體在哪裡人試圖主張他們的第四修正案權利這個上下文？

 

 Belcher：第五巡迴上訴法院駁回了被告 Richard Gratkowski 的論點，即政府想要授權令獲得加密貨幣交易數據 .執法人員來到一家加密貨幣交易所，要求他們給予 金融交易數據關於他，他們只是把它交給了over沒有出要求的權證。被告在該案中以第四修正案為由提出異議，稱他們確實應該有手令。第五巡迴法院認為，手令不是必要用於獲得加密貨幣交易數據喜歡交換。

 

 Jessel：我知道這話有點花言巧語，但是提供當前Ledger hack已經正確對270,000名Ledger錢包持有者進行了攻擊精確 類型 FinCEN 試圖將身份綁定到的非監管匿名匿名設備。匿名是種類的over現在是不是嗎？

 

 Belcher：那esentially證明了我的觀點，即政府強制私人組織執行大規模監視和收集如此重要信息Ledger數據庫是信息由中央機構收集的蜜罐，該數據庫已被破壞.

 

 Jessel：我明白是不只是財政部司（FinCEN是財政部的一個局）那個似乎正在打擊加密貨幣交易，要么尋找以提升監視網絡或完全停止活動。我了解司司法部（DOJ）也一直在採取方法。他們的角度就在這裡？

 

 Belcher：10 月，美國司法部發布了其加密貨幣執法框架。那就是更多general他們是如何的框架思考關於項目，而 FinCEN 提案是關於實施獨特提議的法規。司法部有生產明確表示不希望加密貨幣客戶匿名交易。他們表示，僅僱用隱私幣，如Zcash和Monero，表明可實現犯罪行為，男女操作攪拌機和不倒翁，如你所知，使追踪加密貨幣交易更難，可能會為承擔刑事責任美元洗錢。該框架還針對去中心化交易所，說，這些項目必須在FinCEN註冊，必須收集和維護 客戶交易信息否則將受到話題的民事和刑事處罰。

 

 Jessel：去中心化金融的監管是有問題的，儘管——它甚至實用？

 

 貝爾徹：特別。我從不知道他們考慮將代表“開放供應代碼”向FinCEN註冊。他們看到實現去中心化交易所不是中介，而是開放源代碼，可以實現點對點交易，但是他們看起來以相信開放供應代碼本身應該向FinCEN註冊。而我假設，坦率地說，就是Very first 修改違規因為它確實是公平好確定個人電腦代碼是受保護的語音。還有什麼they are generally 說的是不知何故，你知道，僅僅寫這個laptop code 要求許可證。

 

  Jessel：那個情況關於試圖規範去中心化系統似乎是流行缺點很多的監管提案 自主分散計算是主要基於明智合約，反過來利用錢包——你不能 KYC 電腦代碼，FinCEN提案暗示你會必須擁有去做。我們看到一個相關挑戰與提議的穩定法案將呼籲任何人從事穩定幣以獲得許可證——這可能會吸引任何個人運行以太坊驗證器，無論他們是否 曾經自己收到穩定幣。 1立法者連推薦在推特他沒有看到關注與“以太坊獲取銀行牌照”，從而從根本上誤解了去中心化網絡治理的前提。

 你不僅有美國司法部和財政部日益收緊加密貨幣網絡，還有證券交易委員會 (SEC) 關於 Ripple 涉嫌出售 13 億美元未註冊證券的執法行動。

 似乎美國正在成為加密貨幣的越來越不受歡迎的地方。你會同意嗎？

 

 Belcher：是的，加密貨幣項目的數量情況，以及其他相關去中心化技術轉移到國外是真的令人震驚。而那是因為監管環境這裡太不友好了。而不幸，這些規定的擔心是真的有點讓能力的技術construct這些技術和feel安全在美國

 

 Jessel：那是一個關於加密社區的事態。 Marta - 感謝您抽出時間與 Forbes.com 交談。